Banka Hesabını Başkasına Kullandırmanın Cezai Riski
This article provides general information. Legislation, time limits and amounts may change over time; obtain an up-to-date assessment of your specific situation.
EREN & GONCE · HUKUK GÜNDEMİ
Avukat Gizem Gonce: “Banka hesabını başkasına kullandırmak, kişinin hiç beklemediği bir ceza soruşturmasıyla karşılaşmasına neden olabilir.”
IBAN'ını arkadaşına veya tanımadığı bir kişiye veren kişi suç işlemiş olur mu?
Bir banka hesabının üçüncü kişiye kullandırılması ciddi hukuki riskler taşır. Hesaba suçtan elde edilen paranın yatırılması ve bu paranın başka hesaplara aktarılması halinde hesap sahibi hakkında soruşturma yürütülebilir. Ancak yalnızca hesap sahipliği, otomatik olarak dolandırıcılık suçunun işlendiği anlamına gelmez. Kişinin bilgisi, kastı, eyleme katılımı ve olayın bütün koşulları araştırılmalıdır.
IBAN'ını kullandıran kişi hangi suçtan yargılanabilir?
Olayın niteliğine göre TCK'nın 157. maddesindeki dolandırıcılık veya 158. maddesindeki nitelikli dolandırıcılık hükümleri gündeme gelebilir. Suç gelirinin aktarılması veya gizlenmesi gibi eylemler bakımından başka suçlar da değerlendirilebilir. Her dosyada suç vasfı ayrı ayrı belirlenmelidir.
Hesabını yalnızca komisyon karşılığında kullandıran kişi sorumluluktan kurtulabilir mi?
Hesabın komisyon karşılığında kullandırılması, kişinin sorumluluğunu kendiliğinden ortadan kaldırmaz. Aksine, para hareketlerinden haberdar olunduğunu gösteren deliller varsa bu durum kastın değerlendirilmesinde önem taşıyabilir. Bununla birlikte ceza sorumluluğu somut delillerle belirlenmelidir.
Hesabını kullandırdığını sonradan öğrenen kişi ne yapmalı?
Öncelikle bankasıyla iletişime geçmeli, şüpheli işlemleri bildirmeli, hesap hareketlerini ve yazışmalarını muhafaza etmeli ve gerekli mercilere başvurmalıdır. Savcılık tarafından ifadeye çağrılması halinde haklarını bilerek hareket etmesi ve hukuki yardım alması önemlidir.